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【Web無料セミナー】9割の社長が知らない!法人保険を活用した相続・事業承継対策

 

始めまして、マーブル株式会社の赤澤です。

私は、今まで外資系損害保険会社AIU(現在、AIGに社名変更)にて業界に入って以来、 現在までの15年間に渡り約2,000社に渡る企業様とリスクマネジメントの観点でお客様と接してきております。

現在は、上場企業も含め、売上規模数十億円から数百億円を中心にコンサルティングを 実施。企業リスクマネジメントの観点から目的に合わせた保険活用の新しい手法を 実施しております。

 

法人保険と聞くと「全額損金または1/2損金で単純返戻率80~90%」をイメージされているのではないでしょうか?

昨年2019年7月に法人保険において、非常に大きな税制改正がございました。

以降、いわゆる税効果を目的とした保険活用は少なくなっております。 しかし、ここ数か月、改めて法人保険での「含み益」形成の価値が注目されご契約も回復基調です。

一方で、一部の経営者様においては、保険本来の保障機能に注目して頂き将来の相続・事業承継を見据えた、 長期の「やめない保険」を法人で加入されるケースも増えてきております。

複数社コンサルティングする中で下記に該当するような経営者の皆様には大変喜んで頂いております。

 

  • これまでは節税目的の「やめる保険」しか加入してこなかった。
  • 子息が2人以上いる。
  • 個人資産の中で事業用資産(自社株)の割合が高く、現金割合が低い。

遺留分に関する重要な民法改正

経営者様においても知らない方が多数ですが、昨年、遺留分に関する重要な民法改正があり、 2019年7月1日から遺留分侵害額に対して、金銭の支払を請求することが可能となりました。

 

この請求権について、ある弁護士曰く「過払請求、残業代請求以上に簡単に確実に請求できる」とのことで、 数年後には「遺留分侵害額が金銭で簡単に戻ってきます!」なんてCMを見る日が来るかもしれません・・・

 

経営者の皆様方の相続・事業承継において、最も気にされることは「相続人全員が納得し、円満に後継者が事業を承継すること」だと思います。 それには後継者以外の相続人に対する法定相続分または遺留分(遺言がある場合)の現金確保が非常に重要となります。

 

過去にも後継者とその他相続人間での相続財産のアンバランスからトラブルになった事案は多く見られております。

 

現在加入されている法人保険でこの対策はお済みでしょうか?

相続・事業承継となると、ことさら「節税」に意識が向きがちですが、節税=円満な相続・事業承継とはかぎりません。

 

「相続人皆様が納得できる相続」を実現する為、「長期のやめない保険」で現金確保していく法人保険の活用方法をお伝えします!

保険のセカンドオピニオンを知っておきませんか?

我々の扱う保険という商品は直接的に、目には見えません。また、保険がヘッジするリスクも目に見えません。しかし、税の繰延(節税)は目に見えわかりやすいので販売側はそこに焦点を当てるため 多くの方がそちらに流されてしまうのです。

 

病気になった場合、自分の体ことだから一番身近でわかっていると思っていても 専門(プロ)の医者に行くはずです。しかし、医者にもレベルの差が相当あることは皆様もご存知のとおりです。かなり難しい国家資格の医師免許を取っていてもレベルの差は激しいのです。

 

医者だからといって信じて任せていても、誤診されて亡くなるケースも散見されています。 そして誤診されたからといっても、最後に決断した本人がすべての結果責任を負います。 それでは困ると現在医療ではセカンドオピニオンが一般的になっております。

 

同様に、リスクマネジメントの専門家の考えも知っておきませんか?

 

大切な経営資源のお金をなんとく生命保険に回すのは勿体ないです。生命保険にお金を回すということは、投資には回さないというトレードオフをしているのです。

 

この機会に一度、WEBセミナーを受けて本当の法人保険の活用方法を知ってください。

 

会社が順調な時にしか将来への備えはできません。

今、どういった決断をするかで将来は大きく変わります。

現在の取引先では決して「できない」決算期末対策

9割の社長の周りにいる保険募集人には決してできません。 今回はWEBセミナーで無料で解説させていただきます。

*「すべての相続人が納得できる相続」を実現するため、「長期のやめない保険」で現金確保の法人保険の活用方法を知っておきたい方はご視聴ください。

日程・視聴方法

日程:2020年10月 日( )・ 月 日( )
時間:13:00~15:00
費用:無料
視聴:ZOOMでのオンライン配信 ※事前にZOOMのインストールが必要です

講師紹介

マーブル株式会社
リスクソリューションパートナー 赤澤 康之

大学卒業後、証券会社に入社。その後、外資系保険会社に転職。
新人賞、年間優秀賞、海外表彰セミナーを毎年受賞。独立前の2年間は年間保険料収入全国第一位。

現在はマーブル株式会社に参画し、企業向けのリスクマネジメントを中心に、経営相談や営業支援もおこう。相談実績は、2,000件超える。

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