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官民一体ファンドによる債務圧縮

2014年2月19日号

『 官民一体ファンドによる債務圧縮 』



昨年、中小企業基盤整備機構の研修に参加した際に、株式会社愛知リ
バイタルの方と名刺交換させていただき、お互いに情報交換させて、
いただきました。



(以下、敬称略させていただきます)
まず、簡単にですが、株式会社愛知リバイタルという会社の説明です。
親会社に、株式会社リサ・パートナーズという企業投資や債権投資、
等を事業としておこなっている会社があり、その子会社という位置づ
けになります。



続いて、株式会社愛知リバイタルの事業は何かと言いますと、愛知県
内の中小企業の再生を支援する「官民一体型中小企業再生ファンド」
の業務執行です。



この「官民一体型中小企業再生ファンド」は興味深く、中小企業基盤
整備機構のサイトから、その内容を一部抜粋いたしますと、「本ファ
ンドは、過剰債務等により経営状況が悪化しているものの、本業には
相応の収益力があり、財務改善や事業見直しにより再生可能な愛知県
内の中小企業を対象に、中長期的に金銭債権の買取や株式出資等の投
資を行い、債務の軽減等を図るとともに、継続的な経営支援を行い、
中小企業の再生を支援するものです。
 ファンド総額は20億円で、うち当機構が10億円を出資する他、
愛知県内の金融機関、愛知県信用保証協会及び名古屋市信用保証協会
が出資します。」とあります。



 参照URL:中小企業基盤整備機構のサイトより:
 http://www.smrj.go.jp/fund/chosa_joho/press/075938.html



つまり、ざっくり言いますと、中小企業基盤整備機構が10億円を出資
し、愛知県内の民間の銀行と保証協会とでさらに10億円出資し、合計
20億円の再生ファンドを作るというものです。



愛知リバイタルの方との情報交換の中では、主となる業務は、入口と
して、銀行から債権を買い取り、買い取った債権(企業様側すると債
務)を圧縮し、出口として、当該企業が圧縮された債権を買い戻す(
銀行のリファイナンスによる資金で)、というものでした。



債権の譲渡や買戻しというのは、サービサーと同じではないか、とお
考えになられた方といらっしゃるかと思います。
大きな仕組みとしては同等なものですが、一番異なるのは、ファンド
による債権の保有期間です。



通常、サービサーであれば、短期間で利益を獲得する必要があるため、
できるだけ早く債権を処理しようとします。しかしながら当該再生フ
ァンドは、3年程度の保有をおこない、経営改善を踏まえて、企業側
に買い戻すタイミング与えてくれます。



この間、企業としては、安心して経営改善業務に集中することができ
ます。



なお、今回は愛知県での再生ファンドについての内容でしたが、上述
の株式会社リサ・パートナーズは、同様のファンドを岐阜県・三重県
・富山県、等でも運営しております。



ご興味がある方は、直接、株式会社リサ・パートナーズや株式会社愛
知リバイタル等へ連絡取ってみてください(当然、弊社でも構いませ
ん)。

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