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企業は現金・預金をいくら保有しておくべきか

メルマガ読者とのQ&A

【質問】

「手元資金はどれくらいが目安ですか?」

 

よく「こういう時期だから、手元資金は厚くしておいた方が良い」と聞きますが、手元資金はどの程度あれば盤石な財務体制と言えるでしょうか?

 

目安でよいので教えてください。(S様)

【回答】

まず、手元資金(現金・預金の保有高)は、年間で最も減少する時を基準に考えてください。

 

月商と比較して、

 

・1か月分→まだまだ
・2か月分→まずまず
・3か月分→盤石

 

これが目安です。

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